BlackRock, une société d’investissement mondiale gérant plus de 10 billions de dollars d’actifs en janvier 2022, a a augmenté sa participation dans Silvergate Bank, une banque compatible avec les crypto-monnaies, à 7,2%, selon un dépôt auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis le 31 janvier.
Hausse du cours de l’action Silvergate
Suite à l’annonce, les cours des actions de Silvergate Bank Rose d’environ 10,8 % pour atteindre des sommets de session de plus de 13,50 $. Cependant, le stock est toujours en baisse de plus de 87% par rapport aux sommets de 2021.
BlackRock révèle qu’il détient 2 285 197 actions SI, une augmentation au cours des deux dernières années. Dossiers montré que BlackRock a acheté plus d’actions, faisant passer sa participation de 1 144 811 actions, ou 6,10 %, en février 2021 à 1 871 537 actions, ou 6,30 %, en février 2022.
Au début de l’année dernière, les principaux investisseurs en capital-risque, dont Vanguard Group Inc, occupaient des positions dans Silvergate. Cependant, le principal actionnaire était PARNX – Parnassus Fund Investor Shares, qui détenait 9 938 796 actions, représentant une participation de 31,45% dans la banque.
Selon leur énorme participation, basée sur les informations de février 2022, Parnassus semblait optimiste quant aux perspectives à long terme de la cryptographie. Toujours, données parallèles montre que les produits de Parnassus exposés à la cryptographie via leur Silvergate ne représentaient que 2% de leurs actifs totaux à la fin de 2022.
Turbulence dans la crypto
Malgré la confiance des institutions dans la crypto et certains des fournisseurs d’infrastructure de l’industrie, la chute des prix de la crypto et la peur, l’incertitude et le doute (FUD) suite à l’effondrement de FTX, un échange de crypto-monnaie, ont exercé une pression sur Silvergate Capital.
Le bitcoin est tombé des sommets de novembre 2021 à moins de 20 000 dollars en novembre 2022.
Le 27 janvier, Silvergate a annoncé qu’il suspendrait le paiement des dividendes aux actionnaires pour rester liquide. Cependant, il a rassuré le marché sur le fait qu’il détenait plus d’actifs que de passifs, expliquant qu’il avait besoin de liquidités supplémentaires pour traverser la tempête cryptographique.
Cela, ajoutent-ils, leur permettra de gérer les dépenses, d’évaluer les produits et de gérer les relations avec les clients. Néanmoins, Alan Lane, PDG de l’institution financière, a assuré à la communauté qu’elle restait optimiste sur la crypto mais avait besoin d’une position de capital solide.
La banque a enregistré une perte nette de 1 milliard de dollars au quatrième trimestre 2022, soulignant des conditions de marché défavorables et des investisseurs craintifs qui ont retiré des pièces des bourses centralisées à la suite de la faillite de FTX. Pour remplir son obligation, à la lumière d’une augmentation des retraits de fonds, Silvergate a recherché un financement de gros et vendu des obligations.
Début janvier, Silvergate a licencié 40% de son personnel dans le cadre de ses efforts pour réduire les dépenses et rester à flot au milieu des turbulences de la crypto.
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